ವಯಸ್ಸಾದ ಪೋಷಕರಿಗೆ ಹಣಕಾಸಿನೊಂದಿಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುವುದು ನಿಮ್ಮನ್ನು ‘ಸಂಘರ್ಷಕ್ಕೆ’ ಬಿಡಬಹುದು ಎಂದು CFP ಹೇಳುತ್ತದೆ – ಅದನ್ನು ಹೇಗೆ ಸಂಪರ್ಕಿಸುವುದು

ವಯಸ್ಕರಾಗಿ, ನಿಮ್ಮ ವಯಸ್ಸಾದ ಪೋಷಕರು ಅಥವಾ ಇತರ ಹಿರಿಯ ಸಂಬಂಧಿಕರು ತಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ನಿರ್ವಹಣೆಯಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಸಹಾಯವನ್ನು ಬಳಸಬಹುದು ಎಂದು ನೀವು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳುವ ಸಮಯ ಬರಬಹುದು.

ಇದು ಕಷ್ಟಕರವಾದ ಪರಿವರ್ತನೆಯಾಗಿರಬಹುದು, ಕುಟುಂಬದ ಡೈನಾಮಿಕ್ಸ್ ಮತ್ತು ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯ ನಿಶ್ಚಿತಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ತಜ್ಞರು ಹೇಳುತ್ತಾರೆ.

“ಸಂಘರ್ಷದಲ್ಲಿ ಎರಡು ವಿಷಯಗಳಿವೆ-ವಯಸ್ಕ ಮಕ್ಕಳು ಸುರಕ್ಷತೆ ಮತ್ತು ಭದ್ರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಕಾಳಜಿ ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಪೋಷಕರು ಸ್ವಾಯತ್ತತೆ ಮತ್ತು ಸ್ವಾತಂತ್ರ್ಯದ ಬಗ್ಗೆ ಕಾಳಜಿ ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ” ಎಂದು ವರ್ಜೀನಿಯಾದ ಆರ್ಲಿಂಗ್ಟನ್‌ನಲ್ಲಿ ಒಮೆಗಾ ವೆಲ್ತ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್‌ಮೆಂಟ್‌ನ ಸಂಸ್ಥಾಪಕ ಪಾಲುದಾರ ಮತ್ತು ಹಿರಿಯ ಸಲಹೆಗಾರರಾದ ಪ್ರಮಾಣೀಕೃತ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜಕ ಲಿಸಾ ಕಿರ್ಚೆನ್‌ಬೌರ್ ಹೇಳಿದರು.

ಆದಾಗ್ಯೂ, ವಯಸ್ಸಾದ ಅಮೇರಿಕನ್ ಜನಸಂಖ್ಯೆಯು ಹೆಚ್ಚು ಕಾಲ ಬದುಕುವುದರೊಂದಿಗೆ, ಬೆಳೆದ ಮಕ್ಕಳು ಅವರು ಹೆಜ್ಜೆ ಹಾಕುವ ಮೊದಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡಲು ಅಡಿಪಾಯವನ್ನು ಹಾಕಲು ಬಯಸಬಹುದು ಎಂದು ತಜ್ಞರು ಹೇಳುತ್ತಾರೆ.

65 ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಮೇಲ್ಪಟ್ಟ US ಜನಸಂಖ್ಯೆಯು 2024 ರಲ್ಲಿ 61.2 ಮಿಲಿಯನ್‌ಗೆ ಏರುತ್ತದೆ, ಇದು 2020 ರಲ್ಲಿ 54.2 ಮಿಲಿಯನ್‌ನಿಂದ 13 ಪ್ರತಿಶತದಷ್ಟು ಹೆಚ್ಚಾಗುತ್ತದೆ ಎಂದು ಜನಗಣತಿ ಬ್ಯೂರೋ ಪ್ರಕಾರ. ರೋಗ ನಿಯಂತ್ರಣ ಮತ್ತು ತಡೆಗಟ್ಟುವಿಕೆ ಕೇಂದ್ರಗಳ 2024 ರ ಮಾಹಿತಿಯ ಪ್ರಕಾರ, ಒಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಗೆ 65 ವರ್ಷ ತುಂಬಿದ ನಂತರ, ಜೀವಿತಾವಧಿಯು ಮಹಿಳೆಯರಿಗೆ ಹೆಚ್ಚುವರಿ 20.8 ವರ್ಷಗಳು, 2000 ರಲ್ಲಿ 19 ವರ್ಷಗಳು ಮತ್ತು ಪುರುಷರಿಗೆ ಹೆಚ್ಚುವರಿ 18.4 ವರ್ಷಗಳು, 2000 ರಲ್ಲಿ 16 ವರ್ಷಗಳು.

ವಂಚಕರಿಗೆ ವಯೋಮಾನದವರು ಪ್ರಮುಖ ಗುರಿಯಾಗಿದ್ದಾರೆ. ಕಳೆದ ವರ್ಷ, 60 ಮತ್ತು ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ವಯಸ್ಸಿನ ವಯಸ್ಕರು ಫೆಡರಲ್ ಟ್ರೇಡ್ ಕಮಿಷನ್‌ಗೆ ವರದಿ ಮಾಡಿದ ವಂಚನೆಗಳು $2.4 ಶತಕೋಟಿಯನ್ನು ತಲುಪಿದವು, 2023 ರಲ್ಲಿ $1.9 ಶತಕೋಟಿ ಮತ್ತು 2020 ರಲ್ಲಿ $600 ಮಿಲಿಯನ್. $100,000 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ವೈಯಕ್ತಿಕ ನಷ್ಟವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಹಗರಣಗಳು ಒಟ್ಟು $1.6 ಶತಕೋಟಿಗೆ ಕಾರಣವಾಗಿವೆ.

ಹಳೆಯ ಅಮೆರಿಕನ್ನರಿಗೆ ಕೆಲವು ರೀತಿಯ ಆರೈಕೆಯ ಅಗತ್ಯವಿರುತ್ತದೆ. 2025 ರ ಜಂಟಿ ವರದಿಯ ಪ್ರಕಾರ AARP ಮತ್ತು ನ್ಯಾಷನಲ್ ಅಲೈಯನ್ಸ್ ಫಾರ್ ಕೇರ್‌ಗಿವಿಂಗ್‌ನ 2025 ರ ಜಂಟಿ ವರದಿಯ ಪ್ರಕಾರ, US ನಲ್ಲಿ, 48 ಪ್ರತಿಶತದಷ್ಟು ಜನರು ಹಣಕಾಸು ನಿರ್ವಹಣೆಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುವುದನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರಬಹುದು – ಅವರ ಕರ್ತವ್ಯಗಳಲ್ಲಿ 75 ಮತ್ತು ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ವಯಸ್ಸಿನವರಿಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಮತ್ತೊಂದು 38% 50 ಮತ್ತು 74 ವರ್ಷದೊಳಗಿನ ಜನರಿಗೆ ಕಾಳಜಿ ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ಐದು ಆರೈಕೆದಾರರಲ್ಲಿ ಮೂವರು ಮಹಿಳೆಯರು ಎಂದು ವರದಿ ತೋರಿಸುತ್ತದೆ.

ಅದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ, ವಯಸ್ಸಾದವರು ಒಂದೇ ಗಾತ್ರದ ಅಳತೆಯಲ್ಲ: ಅನೇಕ ಜನರು ತಮ್ಮ ನಂತರದ ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಆರೋಗ್ಯವಂತರಾಗಿ ಮತ್ತು ಸ್ವತಂತ್ರವಾಗಿ ಉಳಿಯುತ್ತಾರೆ, ಪ್ರೀತಿಪಾತ್ರರಿಗೆ ಅಂತಿಮವಾಗಿ ಯಾವ ರೀತಿಯ ಸಹಾಯ ಬೇಕಾಗಬಹುದು ಎಂದು ಊಹಿಸಲು ಕಷ್ಟವಾಗುತ್ತದೆ.

ಆದಾಗ್ಯೂ, “ಹಣಕಾಸಿನ ಆರೈಕೆಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವು … ಅಗತ್ಯವು ಉದ್ಭವಿಸುವ ಹಲವು ವರ್ಷಗಳ ಮೊದಲು ಕುಟುಂಬದ ಸಂಭಾಷಣೆಯಾಗಿರಬೇಕು” ಎಂದು ಪ್ರಮಾಣೀಕೃತ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜಕ ಕ್ಯಾರೊಲಿನ್ ಮೆಕ್‌ಕ್ಲಾನಾಹನ್, ಫ್ಲಾ., ಜಾಕ್ಸನ್‌ವಿಲ್ಲೆಯಲ್ಲಿನ ಲೈಫ್ ಪ್ಲಾನಿಂಗ್ ಪಾಲುದಾರರ ಸಂಸ್ಥಾಪಕ ಮತ್ತು CNBC ಯ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರ ​​ಮಂಡಳಿಯ ಸದಸ್ಯ, CNBC ಗೆ ತಿಳಿಸಿದರು.

ಆರ್ಥಿಕ ಕಾಳಜಿ ಸಂಭಾಷಣೆಗಳಿಗೆ ಸೌಮ್ಯವಾದ ವಿಧಾನವನ್ನು ಬಳಸುವುದು ಉತ್ತಮ ಎಂದು ತಜ್ಞರು ಹೇಳುತ್ತಾರೆ.

“ಕೆಲವೊಮ್ಮೆ ನಾನು ನನ್ನ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಯೋಜನೆ ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಯ ಬಗ್ಗೆ ನನ್ನ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜಕರನ್ನು ಭೇಟಿಯಾಗಿದ್ದೇನೆ ಮತ್ತು ನೀವು ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸುಗಳನ್ನು ಹೇಗೆ ಸಂಘಟಿಸುತ್ತೀರಿ ಅಥವಾ ನೀವು ಕೊನೆಯದಾಗಿ ನಿಮ್ಮ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಯಾವಾಗ ನವೀಕರಿಸಿದ್ದೀರಿ ಎಂಬುದರ ಕುರಿತು ನನಗೆ ಕುತೂಹಲವಿದೆ” ಎಂದು ಹೇಳಲು ನನ್ನ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ನನ್ನನ್ನು ಕ್ಷಮಿಸಲು ನಾನು ತರಬೇತಿ ನೀಡುತ್ತೇನೆ” ಎಂದು ಕಿರ್ಚೆನ್‌ಬೌರ್ ಹೇಳಿದರು.

“ನೀವು ನಿಜವಾಗಿಯೂ ವಿವೇಚನಾಶೀಲರಾಗಿರಲು ಬಯಸುತ್ತೀರಿ ಮತ್ತು ಅವರು ತಮ್ಮ ಹಣಕಾಸುಗಳನ್ನು ಹೇಗೆ ಸಂಘಟಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಅವರ ಪ್ರಮುಖ ದಾಖಲೆಗಳು ಎಲ್ಲಿವೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿ” ಎಂದು ಅವರು ಹೇಳಿದರು. “ಇದು ಸರಿಯಾದ ದಿಕ್ಕಿನಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮ ಹೆಜ್ಜೆ.”

ನಿಮ್ಮ ಪೋಷಕರು ಅಥವಾ ಕುಟುಂಬದ ಸದಸ್ಯರು ವೃತ್ತಿಪರರೊಂದಿಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತಾರೆಯೇ ಎಂದು ಕಂಡುಹಿಡಿಯಲು ನೀವು ಪ್ರಯತ್ನಿಸಬೇಕು – ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರ ಅಥವಾ ಅಕೌಂಟೆಂಟ್ – ಮತ್ತು ನೀವು ಅವರನ್ನು ಭೇಟಿ ಮಾಡಲು ಇದು ಅರ್ಥಪೂರ್ಣವಾಗಿದೆಯೇ ಎಂದು ಕಿರ್ಚೆನ್‌ಬೌರ್ ಹೇಳಿದರು.

ಮತ್ತೊಂದು ಪ್ರಮುಖ ಅಂಶವೆಂದರೆ ಅವರು ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಅಥವಾ ಆನ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ಬಿಲ್‌ಗಳನ್ನು ಪಾವತಿಸುತ್ತಿದ್ದರೆ ಅವರ ಬಳಕೆದಾರ ಐಡಿಗಳು ಮತ್ತು ಪಾಸ್‌ವರ್ಡ್‌ಗಳನ್ನು ಹೇಗೆ ಪ್ರವೇಶಿಸುವುದು ಎಂದು ತಿಳಿಯುವುದು ಎಂದು ಅವರು ಹೇಳಿದರು.

ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ಕಿರ್ಚೆನ್ಬೌರ್ ಹೇಳಿದರು, ನೀವು ಅವರ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಸುಲಭವಾಗಿ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು ಬಯಸುತ್ತೀರಿ. “ಆದರೆ ನೀವು ತುಂಬಾ ವೇಗವಾಗಿ ಮತ್ತು ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿಯಾಗಿ ಚಲಿಸಿದರೆ, ಅವರು ನಿಮ್ಮನ್ನು ಮುಚ್ಚುವ ಸಾಧ್ಯತೆಗಳಿವೆ” ಎಂದು ಅವರು ಹೇಳಿದರು.

ಯಾವುದೇ ಪರಿವರ್ತನೆಯನ್ನು ಪೋಷಕರ ನಿಯಮಗಳ ಮೇಲೆ ಮಾಡಬೇಕು, “ಅವರು ವಂಚನೆ ಮತ್ತು ನಿಂದನೆಯ ಅಪಾಯವನ್ನುಂಟುಮಾಡುವ ಸಮಸ್ಯೆಗಳನ್ನು ಎದುರಿಸದಿದ್ದರೆ,” ಮೆಕ್‌ಕ್ಲಾನಾಹನ್ ಹೇಳಿದರು. “ನೀವು ವ್ಯಕ್ತಿಯು ಏನು ಮಾಡುತ್ತಾನೆ ಎಂಬುದರೊಂದಿಗೆ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿ, ನಂತರ ಅವರಿಗೆ ಹಣಕಾಸಿನ ನಿರ್ವಹಣೆಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡಿ, ನಂತರ ಸಂಪೂರ್ಣ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಿ.”

ನಿಯಂತ್ರಣವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಸಮಯ ಬಂದಿದೆ ಎಂಬ ಕೆಲವು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯ ಚಿಹ್ನೆಗಳು ಅರಿವಿನ ಅಥವಾ ಪ್ರಾಯೋಗಿಕವಾಗಿರಬಹುದು ಎಂದು ಚಿಕಾಗೋದಲ್ಲಿನ RISE ಇನ್ವೆಸ್ಟ್‌ಮೆಂಟ್ಸ್‌ನ ಸಂಸ್ಥಾಪಕ ಮತ್ತು ಸಂಪತ್ತಿನ ಸಲಹೆಗಾರ CFP ವಿನ್ಸೆಂಟ್ ಡೆಕ್ರೋ ಹೇಳಿದರು. ಆ ಸುಳಿವುಗಳು ಹಣಕಾಸಿನ ವಂಚನೆಗಳಿಗೆ ಬಲಿಯಾಗುವುದನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ, ಜೊತೆಗೆ “ಅಸಾಮಾನ್ಯ ಅಥವಾ ಉದ್ವೇಗದ ಖರೀದಿಗಳು, ಅವರು ಎಷ್ಟು ಹಣವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ ಎಂಬುದರ ಬಗ್ಗೆ ಗೊಂದಲ, ಅಥವಾ ಪಾವತಿ ಮಾಡದ ಬಿಲ್‌ಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ನೋಟೀಸ್ ಮತ್ತು ತಡವಾದ ಶುಲ್ಕಗಳು” ಎಂದು ಡಿಕ್ರೊ ಹೇಳಿದರು.

ಬಿಲ್‌ಗಳನ್ನು ಪಾವತಿಸುವುದು ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಖಾತೆಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವುದು ನಿಮ್ಮ ಉದ್ದೇಶವಾಗಿದ್ದರೆ, ಪೋಷಕರು ಸಮರ್ಥರಾಗಿದ್ದರೆ ಇದನ್ನು ಮಾಡಲು ಕೆಲವು ಮಾರ್ಗಗಳಿವೆ.

ಮೊದಲನೆಯದು ಅವರ ಹಣಕಾಸಿನ ಮೇಲೆ ವಕೀಲರ ಅಧಿಕಾರವನ್ನು ನೀಡುವುದು. ಇದನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕೆಲವು ಹಳೆಯ ವಯಸ್ಕರು ಈಗಾಗಲೇ ಸ್ಥಳದಲ್ಲಿ ಹೊಂದಿರುವ ಪ್ರಮುಖ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಯೋಜನೆ ದಾಖಲೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ನಿಮ್ಮ ಪೋಷಕರು ನಿಮಗೆ ವಕೀಲರ ಅಧಿಕಾರವನ್ನು ನೀಡಬೇಕೆಂದು ನಿರ್ಧರಿಸಿದರೆ, ಅದನ್ನು ತಕ್ಷಣವೇ ಬಳಸಲು ಅಥವಾ ಅರಿವಿನ ದುರ್ಬಲತೆಯಂತಹ ಪೂರ್ವನಿರ್ಧರಿತ ಘಟನೆಯ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುವಂತೆ ರಚನೆ ಮಾಡಬಹುದು, ಡಿಕ್ರೊ ಹೇಳಿದರು. ಅಲ್ಲದೆ, ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್ “ಯಾವುದೇ ವಸ್ತು ಅರಿವಿನ ಕುಸಿತದ ಮೊದಲು ರಚಿಸಬೇಕು” ಎಂದು ಅವರು ಹೇಳಿದರು.

ನಿಮ್ಮ ಪೋಷಕರು ಖಾತೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಖಾತೆಗಳನ್ನು ಪ್ರವೇಶಿಸಲು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಕಾನೂನು ಫಾರ್ಮ್ ಅನ್ನು ಭರ್ತಿ ಮಾಡುವ ಅಗತ್ಯವಿದೆಯೇ ಎಂದು ಪರಿಶೀಲಿಸುವುದು ಯೋಗ್ಯವಾಗಿದೆ ಎಂದು ತಜ್ಞರು ಹೇಳುತ್ತಾರೆ. ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್ ಅನ್ನು ಔಪಚಾರಿಕವಾಗಿ ಖಾತೆಗೆ ಲಗತ್ತಿಸದ ಹೊರತು ಕೆಲವು ಹೂಡಿಕೆ ಪಾಲಕರು ಅಧಿಕಾರದ ವಕೀಲರನ್ನು ಗುರುತಿಸುವುದಿಲ್ಲ.

ಪರ್ಯಾಯವಾಗಿ, ನಿಮ್ಮ ಪೋಷಕರ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅನುಕೂಲಕರ ಖಾತೆ ಅಥವಾ ಏಜೆನ್ಸಿ ಖಾತೆಯನ್ನು ನೀಡಬಹುದು, ಇದು ಜಂಟಿ ಮಾಲೀಕರಾಗದೆಯೇ ನಿಮ್ಮ ಪೋಷಕರ ಖಾತೆಗೆ ಪ್ರವೇಶವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.

ನಿಮ್ಮ ಪೋಷಕರು ನಿಮ್ಮನ್ನು ತಮ್ಮ ಖಾತೆಗಳಿಗೆ ಜಂಟಿ ಮಾಲೀಕರಾಗಿ ಸೇರಿಸಬಹುದು, ಆದರೆ ಅದನ್ನು ಮಾಡುವ ಬಗ್ಗೆ ಜಾಗರೂಕರಾಗಿರಲು ಕೆಲವು ಕಾರಣಗಳಿವೆ ಎಂದು ತಜ್ಞರು ಹೇಳುತ್ತಾರೆ.

ಒಮ್ಮೆ ನೀವು ಖಾತೆಗಳಿಗೆ ಸೇರಿಸಿದ ನಂತರ, “ಅವರು ಕಾನೂನುಬದ್ಧವಾಗಿ ನಿಮ್ಮದಾಗುತ್ತಾರೆ” ಎಂದು ನ್ಯೂ ಹ್ಯಾಂಪ್‌ಶೈರ್‌ನ ಪೋರ್ಟ್ಸ್‌ಮೌತ್‌ನಲ್ಲಿರುವ ಎನ್‌ವೆಸ್ಟ್ ಫೈನಾನ್ಷಿಯಲ್‌ನ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರ ಮತ್ತು ಪಾಲುದಾರ CFP ಡಿನೋನ್ ಹ್ಯೂಸ್ ಹೇಳಿದರು.

“ಹೌದು, ಇದರರ್ಥ ನೀವು ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ಪ್ರವೇಶವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದೀರಿ, ಆದರೆ ಇದರರ್ಥ ನಿಮ್ಮ ಸಾಲದಾತರು ಅಥವಾ ಯಾವುದೇ ಸಂಭಾವ್ಯ ಮೊಕದ್ದಮೆ ರಸ್ತೆಯ ಕೆಳಗೆ” ಆ ಹಣವನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸಬಹುದು, ಹ್ಯೂಸ್ ಹೇಳಿದರು.

ಅಲ್ಲದೆ, ನಿಮ್ಮ ಪೋಷಕರು ನಿಧನರಾದ ನಂತರ, ಖಾತೆಯು ಕಾನೂನುಬದ್ಧವಾಗಿ ನಿಮ್ಮದಾಗಿರುತ್ತದೆ. “ಚಿತ್ರದಲ್ಲಿ ಇತರ ಒಡಹುಟ್ಟಿದವರು ಇದ್ದರೆ ಇದು ವಿಭಜನೆಯಾಗಬಹುದು” ಎಂದು ಹ್ಯೂಸ್ ಹೇಳಿದರು.

ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ನೀವು ಆನುವಂಶಿಕವಾಗಿ ಪಡೆದಿರುವ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಮಾಲೀಕರೆಂದು ನೀವು ಹೆಸರಿಸಿದರೆ – ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಬ್ರೋಕರೇಜ್ ಖಾತೆಯಲ್ಲಿ ಮನೆ ಅಥವಾ ಹೂಡಿಕೆಗಳು – ನೀವು ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಹಂತ ಎಂದು ಕರೆಯಲ್ಪಡುವದನ್ನು ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳಬಹುದು. ಇದು ಮೂಲತಃ ಮೂಲ ಮಾಲೀಕರ ಮರಣದ ನಂತರ ಆನುವಂಶಿಕ ಆಸ್ತಿಗಳ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಅವುಗಳ ನ್ಯಾಯಯುತ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯಕ್ಕೆ ಮರುಹೊಂದಿಸುತ್ತದೆ. ಈ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ನೀವು ಪಿತ್ರಾರ್ಜಿತ ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಿದರೆ, ನಿಮ್ಮ ಪೋಷಕರು ಮನೆಯನ್ನು ಖರೀದಿಸಿದಾಗ ಮತ್ತು ಅವರು ಸತ್ತಾಗ ನಡುವಿನ ಮೌಲ್ಯದಲ್ಲಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸದ ಮೇಲೆ ನೀವು ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭದ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಪಾವತಿಸುವುದಿಲ್ಲ.

ಆದಾಗ್ಯೂ, “ಅವರು ಉತ್ತೀರ್ಣರಾಗುವ ಮೊದಲು ನಿಮ್ಮನ್ನು ಖಾತೆಗೆ ಸೇರಿಸಿದರೆ, ನಿಮ್ಮನ್ನು ಸಮಾನ ಮಾಲೀಕರಂತೆ ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ” ಎಂದು ಹ್ಯೂಸ್ ಹೇಳಿದರು. “ಆದ್ದರಿಂದ ನಿಮ್ಮ ತಂದೆಯ ಬ್ರೋಕರೇಜ್ ಖಾತೆಯು ತನ್ನ ಕೊನೆಯ ತಿಂಗಳುಗಳಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮನ್ನು ಸೇರಿಸಿಕೊಂಡದ್ದು ಪೂರ್ಣ ಹೆಚ್ಚಳಕ್ಕಿಂತ ಅರ್ಧದಷ್ಟು ಹೆಚ್ಚಳವನ್ನು ಮಾತ್ರ ಪಡೆಯುತ್ತದೆ.”

ಹಣಕಾಸಿನ ಅಧಿಕಾರವನ್ನು ಪಡೆಯುವುದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಉತ್ತಮ ಪರಿಹಾರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಹ್ಯೂಸ್ ಹೇಳಿದರು. ಅಥವಾ, ಅವರು ತಮ್ಮ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಟ್ರಸ್ಟ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, ನಿಮ್ಮನ್ನು ಟ್ರಸ್ಟಿಯಾಗಿ ನೇಮಿಸುವುದು ಕೆಲಸ ಮಾಡಬಹುದು.