ವಾಷಿಂಗ್ಟನ್ – ಕರೆನ್ಸಿಯ ನಿಯಂತ್ರಕರ ಕಚೇರಿ (OCC) ಇಂದು ಮೇ 2026 ಗಾಗಿ ಜಾರಿ ಕ್ರಮವನ್ನು ಬಿಡುಗಡೆ ಮಾಡಿದೆ.
ಗುರುತಿಸಲಾದ ಕೊರತೆಯ ಅಭ್ಯಾಸಗಳು ಅಥವಾ ಉಲ್ಲಂಘನೆಗಳನ್ನು ಸರಿಪಡಿಸಲು ತಮ್ಮ ಮಂಡಳಿ ಮತ್ತು ನಿರ್ವಹಣೆಯು ಸಕಾಲಿಕ ಕ್ರಮವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವಂತೆ ಬ್ಯಾಂಕ್ಗಳ ವಿರುದ್ಧ ಜಾರಿ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು OCC ಬಳಸುತ್ತದೆ. ಬ್ಯಾಂಕ್ಗಳ ವಿರುದ್ಧ ತೆಗೆದುಕೊಂಡ ಕ್ರಮಗಳು:
- ಫೆಡರಲ್ ಸಮುದಾಯ ಉಳಿತಾಯ ಬ್ಯಾಂಕ್ ವಿರುದ್ಧ ಸಮ್ಮತಿ ಆದೇಶ, ವುಡ್ವೆನ್, ನ್ಯೂಯಾರ್ಕ್, ಅದರ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಗೌಪ್ಯತೆ/ಹಣ ಲಾಂಡರಿಂಗ್-ವಿರೋಧಿ ಕಾಯಿದೆ (BSA/AML) ಅನುಸರಣೆ ಕಾರ್ಯಕ್ರಮದ ಕೊರತೆಗಳಿಗಾಗಿ ಕಾನೂನು ಅಥವಾ ನಿಯಂತ್ರಣದ ಉಲ್ಲಂಘನೆಗೆ ಕಾರಣವಾಯಿತು, ಇದರಲ್ಲಿ 12 CFR 21.21 (BSA/AML ಕಾರ್ಯಕ್ರಮದ ಉಲ್ಲಂಘನೆ) ಮತ್ತು 12 CFR 163.180 (ಉಲ್ಲಂಘನೆ) ಚಟುವಟಿಕೆಗಳು (180 ಉಲ್ಲಂಘನೆ) 1010.520(b)(3) (USA ಪೇಟ್ರಿಯಾಟ್ ಆಕ್ಟ್ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಮಾಹಿತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಅಗತ್ಯ). (ಫೈಲ್ ಸಂಖ್ಯೆ. AA-ENF-2025-21)
ಉಲ್ಲಂಘನೆಗಳು, ಅಸುರಕ್ಷಿತ ಅಥವಾ ಅನುಚಿತ ಅಭ್ಯಾಸಗಳು ಅಥವಾ ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹ ಕರ್ತವ್ಯದ ಉಲ್ಲಂಘನೆಗಳನ್ನು ತಡೆಯಲು, ತಿದ್ದುಪಡಿ ಮಾಡಲು ಅಥವಾ ತಡೆಯಲು ಸಂಸ್ಥೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಪಕ್ಷ (IAP) ವಿರುದ್ಧ ಜಾರಿ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು OCC ಬಳಸುತ್ತದೆ. IAP ಗಳ ವಿರುದ್ಧದ ಜಾರಿ ಕ್ರಮಗಳು ಬ್ಯಾಂಕಿನ ವ್ಯವಹಾರಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಅವರ ನಡವಳಿಕೆಗಾಗಿ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಯನ್ನು ಬಲಪಡಿಸುತ್ತದೆ. “ಸಾಂಸ್ಥಿಕ ಸಂಬಂಧಿತ ಪಕ್ಷ” ಅಥವಾ IAP ಪದವನ್ನು 12 USC 1813(u) ನಲ್ಲಿ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸಲಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಂಕ್ ನಿರ್ದೇಶಕರು, ಅಧಿಕಾರಿಗಳು, ಉದ್ಯೋಗಿಗಳು ಮತ್ತು ಷೇರುದಾರರನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಿಸುತ್ತದೆ. ನಿರ್ಬಂಧಿತ ಆದೇಶಗಳು 12 USC 1818(e)(7) ನಲ್ಲಿ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸಿದಂತೆ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅಥವಾ ಇತರ ಸಂಸ್ಥೆಯ ವ್ಯವಹಾರದಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ಭಾಗವಹಿಸುವಿಕೆಯಿಂದ ವ್ಯಕ್ತಿಯನ್ನು ನಿಷೇಧಿಸುತ್ತದೆ. IAP ಗಳ ವಿರುದ್ಧ OCC ಈ ಕೆಳಗಿನ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಂಡಿದೆ:
- ಡೈಮಂಡ್ ವಿಲಿಯಮ್ಸ್ ವಿರುದ್ಧ ತಡೆಯಾಜ್ಞೆ, JP ಮೋರ್ಗಾನ್ ಚೇಸ್ ಬ್ಯಾಂಕ್, NA, ಕೊಲಂಬಸ್, ಓಹಿಯೋದಲ್ಲಿ ಮಾಜಿ ಅಸೋಸಿಯೇಟ್, ಗ್ರಾಹಕರ ಖಾತೆಗಳಿಂದ ಅನಧಿಕೃತ ಹಿಂಪಡೆಯುವಿಕೆಗಳನ್ನು ಮಾಡಲು ಅಥವಾ ಇತರರಿಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡಲು. ಬ್ಯಾಂಕ್ ಕನಿಷ್ಠ $38,500 ನಷ್ಟವನ್ನು ಅನುಭವಿಸಿತು. (ಫೈಲ್ ಸಂಖ್ಯೆ. AA-ENF-2025-54)
ಬ್ಯಾಂಕ್ ಒಂದು ಜಾರಿ ಕ್ರಿಯೆಯ ಎಲ್ಲಾ ಲೇಖನಗಳ ಅನುಸರಣೆಯನ್ನು ಪ್ರದರ್ಶಿಸಿದಾಗ OCC ಜಾರಿ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಕೊನೆಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ; ಅಥವಾ “ಅನುಸರಣೆಯಿಲ್ಲದ” ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾದ ಐಟಂಗಳು ಹಳೆಯದಾಗಿವೆ ಅಥವಾ ಬ್ಯಾಂಕಿನ ಪ್ರಸ್ತುತ ಸಂದರ್ಭಗಳಿಗೆ ಅಪ್ರಸ್ತುತವಾಗಿವೆ ಎಂದು OCC ನಿರ್ಧರಿಸಿದಾಗ; ಅಥವಾ OCC ಹೊಸ ಕ್ರಿಯೆಗೆ “ಅನುಸರಣೆಯಿಲ್ಲದ” ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾದ ಐಟಂಗಳನ್ನು ಸಂಯೋಜಿಸಿದಾಗ. ಮುಕ್ತಾಯದ ಕ್ರಮಗಳು:
- ಆಕ್ಸಿಯಮ್ ಬ್ಯಾಂಕ್, ನ್ಯಾಷನಲ್ ಅಸೋಸಿಯೇಷನ್ನೊಂದಿಗಿನ ಔಪಚಾರಿಕ ಒಪ್ಪಂದದ ಮುಕ್ತಾಯದ ಆದೇಶ, ಮೈಟ್ಲ್ಯಾಂಡ್, ಫ್ಲೋರಿಡಾ, ದಿನಾಂಕ ಅಕ್ಟೋಬರ್ 3, 2024 (ಡಾಕೆಟ್ ಸಂಖ್ಯೆ. AA-SO-2024-83). (ಫೈಲ್ ಸಂಖ್ಯೆ. AA-SO-2026-26)
- ಸೆನ್ಲಾರ್ ಫೆಡರಲ್ ಸೇವಿಂಗ್ಸ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ವಿರುದ್ಧ ಸಮ್ಮತಿ ಆದೇಶವನ್ನು ಕೊನೆಗೊಳಿಸುವ ಆದೇಶ, ಎವಿಂಗ್, ನ್ಯೂಜೆರ್ಸಿ, ದಿನಾಂಕ ಅಕ್ಟೋಬರ್ 26, 2021 (ಡಾಕೆಟ್ ಸಂಖ್ಯೆ. AA-ENF-2021-45). (ಫೈಲ್ ಸಂಖ್ಯೆ. AA-ENF-2026-20)
- ನೆಬ್ರಸ್ಕಾದ ಲಿಂಕನ್ FSB ಯೊಂದಿಗೆ ಔಪಚಾರಿಕ ಒಪ್ಪಂದದ ಮುಕ್ತಾಯದ ಆದೇಶ, ಲಿಂಕನ್, ನೆಬ್ರಸ್ಕಾ, ದಿನಾಂಕ ಜೂನ್ 20, 2024 (ಡಾಕೆಟ್ ಸಂಖ್ಯೆ. AA-WE-2024-61). (ಪ್ರಕರಣ ಸಂಖ್ಯೆ. AA-WE-2026-22)
- ಮೊದಲ ನ್ಯಾಷನಲ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಆಫ್ ವೇವರ್ಲಿಯೊಂದಿಗೆ ಔಪಚಾರಿಕ ಒಪ್ಪಂದವನ್ನು ಕೊನೆಗೊಳಿಸುವ ಆದೇಶವೇವರ್ಲಿ, ಓಹಿಯೋ, ದಿನಾಂಕ ಸೆಪ್ಟೆಂಬರ್ 25, 2024 (ಡಾಕೆಟ್ ಸಂಖ್ಯೆ. AA-CE-2024-64). (ಫೈಲ್ ಸಂಖ್ಯೆ. AA-CE-2026-25)
- ಮೊದಲ ನ್ಯಾಷನಲ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಆಫ್ ವಿಲಿಯಮ್ಸನ್ನೊಂದಿಗೆ ಔಪಚಾರಿಕ ಒಪ್ಪಂದವನ್ನು ಕೊನೆಗೊಳಿಸುವ ಆದೇಶವಿಲಿಯಮ್ಸನ್, ವೆಸ್ಟ್ ವರ್ಜೀನಿಯಾ, ದಿನಾಂಕ ನವೆಂಬರ್ 12, 2024 (ಡಾಕೆಟ್ ಸಂಖ್ಯೆ. AA-NE-2024-93). (ಫೈಲ್ ಸಂಖ್ಯೆ. AA-SO-2026-23)
OCC ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಜಾರಿ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಪ್ರಕಟಿಸುವ ಪತ್ರಿಕಾ ಪ್ರಕಟಣೆಗಳಿಗೆ ಎಚ್ಚರಿಕೆಗಳನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸಲು, OCC ಇಮೇಲ್ ನವೀಕರಣಗಳಿಗೆ ಚಂದಾದಾರರಾಗಿ.
ಆಗಸ್ಟ್ 1989 ರಿಂದ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲಾದ ಎಲ್ಲಾ OCC ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಜಾರಿ ಕ್ರಮಗಳು https://apps.occ.gov/EASEarch ನಲ್ಲಿ ಜಾರಿ ಕ್ರಿಯೆಗಳ ಹುಡುಕಬಹುದಾದ ಡೇಟಾಬೇಸ್ ಅನ್ನು ವೀಕ್ಷಿಸುವ ಮೂಲಕ ಡೌನ್ಲೋಡ್ ಮಾಡಲು ಲಭ್ಯವಿದೆ.
ಸಂಬಂಧಿತ ಲಿಂಕ್
